Bitrace报告揭示：6490亿美元高风险稳定币交易引发关注

区块链合规公司Bitrace的一份最新报告显示，2024年通过高风险地址流转的稳定币交易总额高达6490亿美元。

这一数字占当年所有稳定币活动的5%以上。尽管较2023年的数据略有下降，但仍高于2021年和2022年的水平。

USDT主导市场，USDC在非法活动中的占比上升

Bitrace的研究重点分析了以太坊和Tron平台上与非法活动相关的详细数据。这些平台上的稳定币交易主要由Tether（USDT）和Circle（USDC）主导。

根据报告，USDT在Tron网络上继续保持其作为主要高风险资金转移工具的地位，而基于以太坊的稳定币也显示出活动的增加。研究指出，大部分滥用行为源于蓬勃发展的在线赌博行业，该行业在2024年处理了2178亿美元的稳定币流入，同比增长17.5%。

此外，与欺诈相关的资金流入也激增至525亿美元，超过了前三年的累计总额——2021年为21.3亿美元，2022年为42.8亿美元，2023年为128.8亿美元。

洗钱活动涉及的资金总额为863亿美元，较2023年的1180.2亿美元下降了310亿美元，但仍然高于2022年的849.6亿美元。报告认为，这一下降可能是由于过去两年监管审查和执法行动的加强所致。像OKX这样的中心化交易所也减少了与洗钱相关的资金流入量，这可能表明其合规协议正在收紧。

值得注意的是，尽管USDC由一家受美国监管的公司发行，其在高风险资金流中的占比却从2023年的5.22%跃升至2024年的13.36%。不过，Tether和Circle在过去一年中冻结了超过13亿美元的非法稳定币资金，显示了其对合规性的承诺。

稳定币逐步迈向主流

Bitrace发布这份报告之际，正值稳定币成为全球关注焦点之时。就在最近，万事达卡推出了其全新的“端到端稳定币支付系统”，通过与OKX、Crypto.com和Circle等主要平台的集成，承诺实现无缝的全球交易。

该计划将允许用户在全球范围内超过1.5亿家商户进行稳定币支付，进一步凸显了数字货币融入主流经济和加密本地经济体的程度。

与此同时，立法进程也在推进。稳定币法案于本月初通过了美国众议院金融服务委员会的审议。

该法案旨在通过对稳定币发行人实施更严格的银行牌照要求和增强监督来规范这一行业。如果最终成为法律，它将为长期以来在法律灰色地带运营的行业提供明确的监管框架。