损失93亿美元——《安全加密货币法案》能否有效遏制加密诈骗？

随着加密货币投资诈骗案激增，美国参议院的一个两党小组正在介入，以弥补执法漏洞，这些漏洞已经给美国人造成了数十亿美元的损失。

12月17日，参议员埃莉萨·斯洛特金（密歇根州民主党）和杰里·莫兰（堪萨斯州共和党）介绍加强加密货币执法机构框架（SAFE）加密货币法案。

该法案的出台正值行业发展的关键转折点。虽然一级市场机构投资者的接受度有所提高，但生态系统的“阴暗面”扩张速度更快。

《安全加密货币法案》与之前的法规有何不同？

与以往加密货币监管尝试经常陷入美国证券交易委员会 (SEC) 和美国商品期货交易委员会 (CFTC) 之间的管辖权“地盘之争”不同，《安全加密货币法案》具有独特的务实性。

它要求成立一个专门的联邦工作组，旨在协调财政部、司法部和特勤局的应对措施。

该立法旨在通过正式建立执法部门与私营部门区块链情报之间的渠道，摆脱被动警务，实现对非法资金的实时拦截。

对此，斯洛特金参议员在……中说道陈述,

“保护美国民众免受各行各业的诈骗至关重要，尤其是在加密货币越来越普及的情况下，保护美国民众免受加密货币诈骗尤其重要。”

斯洛特金补充道：

“根据《安全加密货币法案》设立的这个特别工作组，将使我们能够利用一切资源来打击数字资产欺诈。”

180天倒计时

如果获得通过，《安全加密货币法案》将对财政部提出严格的时间表要求。

财政部长必须在 180 天内成立一个工作组，旨在打破政府机构传统的“各自为政”的做法。

与以往严格在政府内部运作的委员会不同，这个工作组将是公私实体的混合体。

会议将汇聚司法部和特勤局的高级官员，以及加密货币行业的领军人物，包括交易所和区块链情报公司。

引入私营部门参与者具有战略意义。监管机构认识到，追踪和阻止诈骗者所需的数据通常存在于私人账簿和交易所订单簿中，而不是政府数据库中。

重要任务

该法案还承认了 2024 年 FBI 互联网犯罪报告中发现的一个残酷现实，那就是最具破坏性的诈骗不是对区块链的技术性攻击，而是对人类心理的“攻击”。

去年，美国居民丢失的与加密货币相关的骗局金额高达 93 亿美元，比上一年增长了 66%。

这些损失大多源于社会工程和“宰猪”骗局，犯罪分子会花费数月时间与受害者建立信任，然后榨干他们的毕生积蓄。

为了应对这一日益严重的威胁，《安全加密法案》规定，新成立的特别工作组每年至少召开三次会议，重点关注三个关键领域。

首先，必须设计先进的公共教育宣传活动，模仿诈骗分子使用的技巧，帮助消费者识别和抵制日益复杂的诈骗手段。

其次，它将与外国政府密切合作，打击在美国境外运营的全球“诈骗中心”。

最后，工作组必须在一年内提交一份综合报告，指出哪些现有法律已经失效，或者说“软弱无力”，无法应对全天候不间断的数字欺诈，并提出弥补这些漏洞所需的立法修正建议。

7亿欧元骗局曝光

近日，当局捣毁了一个庞大的国际加密货币诈骗和洗钱网络。该团伙应对以下案件负责：偷窃超过7亿欧元。

10月27日进行的首次突袭行动逮捕了9人，并在塞浦路斯、德国和西班牙缴获了超过150万欧元的赃款。

在第二阶段，调查人员将注意力转向了诈骗背后的联盟营销网络。此次行动关闭了那些一直在泄露受害者数据的广告技术公司。

总而言之，这些协调一致的行动标志着全球在打击有组织网络诈骗方面取得了重大胜利。调查仍在继续，资产追回工作也在进行中。

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最后想说的

• 通过强制成立统一的联邦工作组，该法案最终打破了财政部、司法部、特勤局和私人区块链情报公司之间长期存在的壁垒。
• 立法者们设定了一年的期限来找出法律中的薄弱环节，这表明美国加密货币欺诈政策即将迎来迄今为止最重大的改革。